Uma nova experiência de simulação de investimentos para ampliar o poder de decisão do assessor. A partir de discovery e Jobs to Be Done, conectamos projeções, risco e composição da carteira em uma narrativa mais clara, organizada e confiável para orientar a conversa com o cliente.
Client
XP Inc.
Timeline
2019 - 2023
Role
Product Design Specialist · Discovery · Product Strategy · UX/UI
Visão geral
O Simulador de Carteira foi redesenhado para apoiar uma decisão central na assessoria de investimentos: transformar dados de uma carteira em uma recomendação compreensível e bem fundamentada. A oportunidade era ampliar o papel do produto, conectando análise, projeção e comunicação para dar ao assessor mais autonomia na construção de cenários e na conversa com o cliente.
Iniciamos com um discovery para mapear a experiência existente, identificar fricções e compreender os Jobs to Be Done do assessor: ajudar o cliente a investir melhor, embasar a recomendação e apoiar a decisão de investimento. O processo combinou direcionadores de negócio e design, mapeamento do fluxo atual, análise heurística, construção da narrativa e exploração visual.
A direção de produto traduziu esses aprendizados em uma experiência mais organizada e orientada a cenários. Composição da carteira, histórico de rentabilidade, risco, volatilidade e correlações entre ativos passaram a integrar uma narrativa que conecta evidências à projeção. Cenários médio, pessimista e otimista tornam a discussão sobre possibilidades mais concreta, com premissas e limites explícitos.
Simplicidade, informação objetiva, acessibilidade, agilidade e consistência dos dados guiaram as decisões. A proposta foi tornar a inteligência do produto mais útil e compreensível, fortalecendo a confiança na experiência e a qualidade da argumentação do assessor.
Desafio
O desafio era tornar a complexidade financeira útil no momento da decisão. O assessor precisava interpretar a composição da carteira, relacionar risco e retorno e explicar ao cliente o significado das projeções, sem sobrecarregar a conversa com dados ou transformar uma estimativa em promessa de desempenho.
O discovery colocou em evidência a necessidade de conectar três tarefas: ajudar o cliente a investir melhor, sustentar a argumentação com informações consistentes e conduzir a decisão com clareza. Para o negócio, essa experiência também deveria apoiar a captação financeira, mantendo a qualidade da orientação como base da relação de confiança.
A resposta exigia uma hierarquia de informação mais objetiva, leitura clara dos cenários e uma narrativa capaz de integrar histórico, volatilidade e correlações entre ativos. O ponto central era dar ao assessor uma ferramenta intuitiva e organizada para comparar possibilidades e explicar os critérios por trás da recomendação.
Resultados
A entrega materializou uma nova experiência de projeção de carteira, com análises organizadas para apoiar a decisão do assessor e a comunicação com o cliente. O relatório conecta resumo da simulação, composição por categoria e estratégia, histórico de rentabilidade, avaliação de risco, correlações entre ativos e projeções em cenários médio, pessimista e otimista.
O principal avanço foi transformar essas informações em uma narrativa de decisão: o assessor pode contextualizar a carteira, comparar cenários e embasar a recomendação com mais clareza. A experiência ganha um caráter mais preditivo ao apresentar possibilidades futuras de forma estruturada, preservando a distinção entre histórico, estimativa e resultado efetivo.
O discovery também estabeleceu critérios compartilhados para a evolução do produto: simplicidade, acessibilidade, agilidade, relevância e consistência dos dados. Esses direcionadores aproximaram as necessidades do assessor dos objetivos de negócio e deram uma base mais clara para priorizar oportunidades.
O Simulador passa a apoiar uma conversa mais consultiva, na qual o valor da ferramenta está em tornar a análise compreensível e a recomendação bem fundamentada. Uma experiência mais inteligente e organizada, desenhada para fortalecer a confiança e ampliar o poder de decisão do assessor.
